Количество мошенничеств в банковской сфере во Владивостоке выросло на 20 процентов

Количество мошенничеств в банковской сфере во Владивостоке выросло на 20 процентов

Как показывает статистика, на сегодняшний день самым распространенным видом преступления является мошенничество. Только за 2 месяца 2018 года на территории Владивостока по статье «Мошенничество» возбуждено 227 уголовных дел, при этом по сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество таких преступлений выросло почти на 21%. И это лишь «вершина айсберга», поскольку не все потерпевшие сообщают о том, что стали жертвой преступников: многие просто боятся признаться, что позволили себя обмануть предприимчивым мошенникам. В подавляющем большинстве случаев добычей преступников становятся деньги граждан, и тогда со своей ситуацией они обращаются в Банк России.

Сегодня у нас в студии начальник отдела организационно-аналитического обеспечения Управления безопасности и защиты информации Дальневосточного главного управления Банка России Дмитрий Руденко, и мы будем говорить о том, какие виды финансовых мошенничеств в Приморье встречаются чаще всего, как можно от них защититься и не стать жертвой преступников.

- Дмитрий Валерьевич, статистика совершаемых финансовых преступлений пугает, и это ведь еще не полная картина – не каждый готов признаться, что позволил себя обмануть и фактически отдал свои кровные средства преступникам. А мошенников часто находят, есть такие данные?

- Количество финансовых преступлений растет, в тоже время раскрываемость данного вида хищений имеет обратную тенденцию. По нашим данным, за период с начала этого года раскрываемость снизилась на 6 % по сравнению с 2017 годом и составила чуть более 20%, т.е. раскрывается только каждое пятое преступление.

- А с чем это связано?

- В нашу жизнь все больше проникают дистанционные технологии, и механизм совершения преступлений все чаще приобретает дистанционный характер, что существенно затрудняет раскрытие мошенничеств.

Преступный мир не стоит на месте, и зачастую идет на шаг впереди правоохранительных органов. Схемы совершения преступлений постоянно совершенствуются и становятся все изощрённей.

- Можете привести примеры каких-то наиболее ярких финансовых преступлений, совершенных в нашем регионе?

Да, вот недавний случай. Во Владивостоке некий гражданин N организовал (ранее уже апробированную в западных регионах России) схему хищения денег под видом оказания услуг по погашению кредиторской задолженности граждан перед любыми кредитными организациями. Готовясь совершить преступление, он нанял на работу другого жителя Владивостока, зарегистрировал на его имя в ИФНС общество с ограниченной ответственностью и назначил его директором. Далее N арендовал офисное помещение по проспекту Красного Знамени, изготовил и разместил броскую вывеску, рекламные указатели, активно рекламировал свои услуги.

В течение трех месяцев, под видом оказания услуг по полному погашению задолженностей физических лиц перед любыми кредитными организациями, N привлекал в свое ООО граждан, которым предлагал заключать договоры финансирования. В соответствии с договором клиент производил оплату услуг ООО в размере 25-30% от общей суммы выданного ему кредита, а ООО, в свою очередь, обязалось производить установленные платежи в кредитную организацию до полного погашения кредита. При этом клиентам N рассказывал, что внесенные ими деньги в ООО будут размещены в высокодоходном бизнесе, связанном с микрокредитованием, и за счет полученной прибыли будет осуществляться погашение кредитов. Законность своей деятельности N подтверждал, демонстрируя учредительные документы общества, знакомил с директором (учредителем).

За три месяца N привлек в ООО 26 человек, которые в соответствии с заключенными договорами финансирования передавали ему наличные деньги. В общей сумме это составило более 2 млн рублей.

Понятно, что N не имел реальной возможности погасить кредиторскую задолженность клиентов, да и не собирался этого делать. В определенный момент, когда клиентам уже стали поступать сообщения от кредитных организаций о просрочке платежей по их кредитам, N прекратил деятельность ООО и скрылся, присвоив все полученные деньги. Ни одного платежа по погашению кредиторской задолженности он не произвел.

- А кто были эти 26 человек-клиентов, которых так легко оказалось обмануть?

Примечателен тот факт, что почти все потерпевшие - вполне грамотные люди средней возрастной категории, с высшим образованием (один даже с юридическим), несколько из них имеют свой бизнес.

- И что, мошенника не удалось поймать?

Удалось. Правоохранители, в том числе с помощью предоставленной нами информации, уже задержали преступника, ему предъявлено обвинение в совершении мошенничества в особо крупном размере.

Одним из наиболее опасных и распространенных видов мошенничества в финансовой сфере является создание так называемых «финансовых пирамид». Несмотря на то, что в СМИ постоянно распространяется информация о деятельности «финансовых пирамид», люди продолжают вкладывать деньги в сомнительные организации. Можете привести какие-то примеры?

Да, от работы таких организаций многие люди до сих пор несут значительные материальные потери. Формы деятельности «финансовых пирамид» весьма разнообразны.

В прошлом году Банк России выявил и направил в правоохранительные органы информацию о целой преступной сети. На основании предоставленных нами данных в августе прошлого года правоохранительные органы возбудили уголовное дело по факту организации деятельности по привлечению денежных средств граждан через кредитные потребительские кооперативы. Это самый крупный случай в недавней практике. В качестве обвиняемых по уголовному делу проходят 8 жителей Хабаровского и Приморского края.

Свою преступную деятельность организаторы преступного сообщества осуществляли на территории 19 субъектов Российской Федерации в период с апреля 2016 по июль 2017 года. Используя сеть ранее учрежденных и подконтрольных им кредитных потребительских кооперативов (в общей сложности 21 КПК), они привлекали деньги граждан, обещая им выплаты процентов в размере от 15 до 22% годовых. В общей сложности пайщики внесли в преступную организацию более 900 млн рублей. Выплата процентов пайщикам осуществлялась за счет привлеченных денежных средств новых пайщиков. Остальную часть денег присваивали организаторы. Расследование уголовного дела продолжается.

В целом по России в 2017 году Банк России выявил 137 организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды, предварительный ущерб от их деятельности составил около 1 млрд руб.

- Явление современного времени – «финансовые пирамиды» в сети Интернет. Есть такие в нашем регионе?

Буквально до начала 2018 года в одном из наших дальневосточных регионов по принципу «финансовой пирамиды» действовало крупное интернет-сообщество, привлекавшее новых участников, воспользовавшись ажиотажем вокруг криптовалют.

Через сообщество пользователи могли подключиться к некой информационной платформе, внутри которой циркулировала собственная якобы криптовалюта (хотя к криптовалютам – а в настоящий момент они, напомню, законодательно не урегулированы - данный продукт не имеет отношения).

Доход этот поступал от привлечения новых участников проекта. Представителям сообщества удалось вовлечь более трех тысяч жителей региона. В январе текущего года пирамида прекратила свою деятельность, причинив значительный ущерб участникам.

Есть и другие способы выманивания денег у людей с помощью сети интернет: поддельные сайты банков и финансовых организаций, нелегальных форекс-дилеров, объявления мошенников, предлагающих решить проблемы с кредитами и т.д.

- Банк России как-то реагирует на эту нелегальную деятельность?

По инициативе Банка России в 2017 году было заблокировано более 800 мошеннических сайтов в сфере финансовых рынков, в том числе – 160 сайтов лже-банков, 62 – лже-микрофинансовых организаций, 111 – лже-страховщиков и 45 сайтов финансовых пирамид.  

Кроме того, только за последний квартал 2017 г. в органы прокуратуры направлены сведения по 142 сайтам нелегальных форекс-дилеров с целью признания размещенной на них информации запрещенной к распространению и блокировке в судебном порядке. В настоящее время имеется информация о вступлении в силу судебных решений в отношении ряда сайтов.

- Участниками таких пирамид становятся наверняка уже не доверчивые бабушки и дедушки, а молодые люди с достаточным знанием интернет-технологий. Скажите, а сами работники банковской сферы могут стать жертвами финансовых мошенничеств?

И такое, к сожалению, может быть. Так, кассиру одного из филиалов банков в нашем регионе позвонил неизвестный и, представляясь IT – специалистом головного офиса банка, сообщил о якобы произошедшем сбое программы, после чего попросил перезагрузить компьютер кассового сотрудника, войти в кассовый модуль и провести, для тестирования, «пробную» операцию по переводу крупной суммы денег на счет физического лица, который якобы специально для тестирования заблокирован. Кассир поверила злоумышленнику, поскольку он проявил осведомленность в деталях операционной работы, называл фамилии некоторых сотрудников данного учреждения, и стала выполнять требуемые действия.

В это же время второй злоумышленник, поддерживая по телефону постоянную связь, предположительно, с тем же лицом, что и кассир, обратился в дополнительный офис банка уже во Владивостоке с просьбой снять со своего счета деньги в сумме 5 млн рублей. Кассир Владивостокского офиса не успела выдать мошеннику появившиеся на его расчетном счете 5 млн только благодаря тому, что ее руководитель во Владивостоке заподозрил неладное и отменил операцию.

Этот случай говорит о том, что и сотрудникам банковских учреждений, а не только обычным гражданам, надо быть бдительными – преступники находят способы выманить деньги у людей из самых разных социальных слоев и сфер деятельности.

- А вообще с использованием коммерческих банков финансовые мошенничества случаются?

Мошенники часто используют названия несуществующих банков или тех, что еще на слуху, но лицензия у них уже отозвана, и свою деятельность они не осуществляют. Так, буквально месяц назад на телефон приёмной начальника Дальневосточного ГУ Банка России позвонил житель одного из наших приморских городов по имени Павел. Он сообщил, что в феврале 2018 года он, подыскивая возможность получения кредита, нашел страницу в сети Интернет с приемлемыми для него ставками кредитования. Это якобы был официальный сайт АКБ «Статус Банк» с указанным московским адресом и телефоном. Павел позвонил по указанному телефонному номеру, ему ответила девушка, которая сказала, что является работником «Статус Банка», и подтвердила возможность оформления кредита. Позднее она перезвонила ему и сообщила, что для оформления кредита необходимо подготовить копии паспорта, СНИЛС и водительского удостоверения. В разговоре девушка сообщила, что в связи с отсутствием в Приморском крае подразделений «Статус Банка», обратившийся может по своему усмотрению выбрать любую кредитную организацию, в офисе которой он сможет получить кредит. Чтобы оплатить услуги банка, через который будет осуществляться выдача кредита, необходимо оплатить 12 000 руб. на счёт, который она укажет, при этом документ, подтверждающий оплату, должен быть приложен к вышеперечисленным документам. Весь пакет документов должен быть передан курьеру, с которым Павел встретится у офиса, выбранного им для получения кредита банка, в удобное для него время. На предложение Павла оплатить 12 000 руб. непосредственно в банке при получении кредита девушка ответила отказом.

После этого, засомневавшись, Павел прекратил разговор. Через некоторое время он вновь пытался зайти на тот же сайт, но он оказался недоступен. Павел решил обратиться в Дальневосточное ГУ Банка России, чтобы получить информацию о деятельности АКБ «Статус Банк».

Как выяснили наши сотрудники, кредитная организация с таким наименованием была зарегистрирована в г. Липецке и прекратила свою деятельность в 2003 г. в связи с отзывом у неё лицензии на осуществление банковских операций. Ещё одна кредитная организация с наименованием АКБ «Статус Банк» зарегистрирована в Республике Беларусь и, согласно сведениям официального сайта данной кредитной организации, деятельность на территории России она не осуществляет.

На основании проведенной проверки мы предложили Павлу обратиться в правоохранительные органы. А при получении финансовых услуг рекомендовали пользоваться сведениями, публикуемыми официальными источниками, прежде всего, информацией на сайте Банка России.

- Хорошо, что человек все-таки вовремя спохватился и решил проверить информацию. Наверное, по факту не все такие бдительные?

Конечно. Буквально в марте этого года к нам в приёмную начальника Дальневосточного ГУ Банка России обратилась жительница Владивостока. Она тоже хотела получить кредит, и её заинтересовало случайное объявление в сети Интернет с приемлемыми для неё ставками кредитования. В объявлении были указаны номера телефонов, по одному из которых она позвонила. Ей ответила девушка, представившаяся работником АО КБ «Газинвестбанк», которая подтвердила возможность оформления кредита, и сообщила, что в связи с отсутствием в Приморском крае подразделений банка, выдача кредитов осуществляется через курьера, который подъедет в удобное для клиента место. Для оформления кредита необходимо подготовить документы, удостоверяющие личность, а также оплатить страховку сделки и услуги курьера на указанный счёт. Женщина осуществила три платежа по указанным реквизитам на общую сумму 22 700 рублей через банкомат, после чего вновь созвонилась с девушкой из банка. Та уточнила местонахождение нашей знакомой и сообщила, что в течении часа к ней подъедет курьер. Однако курьер не явился. Тогда уже женщина сообщила о случившемся родственникам, а они, в свою очередь, посоветовали ей обратиться в Банк России.

Наши сотрудники выяснили, что кредитная организация с наименованием АО КБ «Газинвестбанк» была когда-то зарегистрирована в г. Москве и прекратила свою деятельность в 2008 году в связи с отзывом у неё лицензии на осуществление банковских операций.

Женщине мы предложили обратиться в правоохранительные органы и в дальнейшем при получении финансовых услуг пользоваться официальной информацией о действующих банках на сайте Банка России.

- А есть вообще шансы вернуть свои потерянные средства у жертв мошенников?

Как показывает практика, шансы невелики. Лучше сразу проявлять бдительность и принимать все меры, что не попасться на удочку злоумышленников.

- Как же не стать жертвой мошенничества?

В целом, правила очень просты.

Прежде всего, предоставлять финансовые услуги имеют право только организации, имеющие соответствующую лицензию Банка России либо внесенные в реестр. И человеку надо проверить, соответствует ли организация этому требованию. Сделать это можно на сайте Банка России www.cbr.ru

Не ищите «легких денег». Обещание высокой доходности и агрессивная реклама, использование в работе организации принципов «сетевого маркетинга» могут быть одним из признаков того, что перед вами финансовые мошенники.

Помните: гарантию доходности на финансовом рынке могут давать только банки. И только средства на банковских вкладах в пределах 1,4 млн руб. застрахованы в системе гарантирования вкладов.

Защищайте свою личную информацию. Не распространяйте свои персональные данные ни по телефону, ни в интернет-пространстве.

Не соглашайтесь на очень выгодное вложение денежных средств, на простую и быструю подработку, за которую обещают большие деньги.

Создавая пароли, не используйте слишком простые комбинации. При возможности необходимо использовать двухэтапную аутентификацию.

И не надейтесь, что вам удастся обыграть мошенников! Заработать за счет участия в мошеннической схеме могут только мошенники.

Беседовал Сергей Нелюбин


Источник: "Вести:Приморье" [ www.vestiprim.ru ]

Новости партнеров


Добавить комментарий

*ВНИМАНИЕ! В комментариях на сайте vestiprim.ru запрещено размещение сообщений, содержащих заведомо ложную информацию, клевету, нецензурные слова, оскорбления в адрес кого-либо. Запрещено размещать информацию, способствующую разжиганию религиозной, расовой и национальной розни. Запрещены сообщения, призывающие к экстремистской деятельности. Все подобные сообщения будут удаляться администрацией сайта.
Пожалуйста, будьте взаимно вежливы и уважайте мнение друг друга.


Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Пройдите проверку:






Школа телевидения


В объективе: дети


Школьное радио








Детские Вести


Отдых у моря