Налоговые органы предупреждают: «дропперство» – нарушение закона
УФНС России по Приморскому краю фиксирует рост вовлечения несовершеннолетних в противоправную финансовую деятельность. Самая распространенная схема привлечения несовершеннолетних к участию в незаконной деятельности – использование в качестве подставных лиц (дропперов).
Мошенники используют детей в качестве подставных лиц для вывода или снятия денег, полученных незаконным путём. Дропперы выступают промежуточным звеном, помогая преступникам скрыть следы хищений, и, таким образом, становятся соучастниками преступлений.
Организаторы преступной схемы предлагают подросткам в возрасте от 14 до 17 лет за вознаграждение открыть на свое имя банковский счет, оформить банковскую карту или открыть криптокошелек. Поиск «дропов» происходит на интернет - форумах, в объявлениях о легком и быстром заработке, телеграмм - каналах, а также на рекламных листах. Данные объявления могут выглядеть: «Требуется сотрудник для удаленной работы с денежными переводами. Опыт работы не требуется. Высокий доход». Или «Куплю банковские карты различных банков, за вознаграждение. Все легально. Оформление через нотариуса».
Налоговые органы обращают внимание, что за участие в подобных схемах предусмотрена уголовная ответственность согласно ст. 187 УК РФ. Если клиент банка отдал свою карту или доступ к электронному кошельку за вознаграждение или сам делает переводы по чьей-то указке, то ему грозит штраф от 100 до 300 тыс. руб. или в размере дохода за период от трех месяцев до года. Также за участие в незаконных финансовых операциях с банковскими картами могут привлечь к обязательным работам на срок до 480 часов, исправительным работам на срок до 2 лет, либо к принудительным работам на срок до 3 лет. Предусмотрен и тюремный срок — максимально он составит 3 года.
Соучастие детей в вышеуказанных незаконных финансовых схемах несет риски, в том числе для родителей и законных представителей, а именно:
привлечение к гражданской ответственности по ст. 56 ГПК РФ и ст. 1102 ГК РФ;
привлечение к административной ответственности по ст. 5.35 КоАП РФ;
разрушение деловой репутации – трудности с трудоустройством в значимые организации; потеря работы родителями и получением стабильного дохода;
формирование негативного досье в государственных органах.
Как уберечься и не стать «дроппером»:
- не сообщайте никому данные своей банковской карты;
- не передавайте свою карту третьим лицам, никогда не предоставляйте незнакомцам доступ к своему счету в банке или карте;
- не соглашайтесь переводить деньги по просьбе неизвестных лиц;
- не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для кого-то;
- не предоставляйте посторонним возможность использовать приложения банков на своем компьютере или смартфоне.
Чтобы обезопасить себя и своих детей, родителям и законным представителям необходимо применять способы родительского контроля. В том числе, существуют доступные сервисы: зарегистрируйте ребенка в сервисе ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица» – там отражается информация обо всех открываемых им счетах, о фактах регистрации в качестве самозанятого, индивидуального предпринимателя или участии в организации (юрлице).
