В Сбере рассказали о мошеннических схемах «черных» брокеров
О мошеннических схемах и вовлечении граждан в преступные схемы рассказал заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов, сообщают «Вести:Приморье».
Проанализировав ситуацию пятилетней давности, заметим, что подавляющее число мошеннических схем переместилось в виртуальное пространство. Однако традиционные методы, основанные на психологическом воздействии и вовлечении граждан в махинации с фальшивыми документами либо вынуждении брать фиктивные кредиты, остаются востребованными среди злоумышленников. Эти схемы наносят гражданам значительный ущерб, оставляя их с огромными долговыми обязательствами, и требуют нашего активного участия в противодействии подобным действиям. Только за последний год наша служба безопасности обнаружила более 11 тыс. эпизодов злоупотребления услугами нелегальных посредников («черных брокеров»), активно участвующих в оформлении кредитов. Они создают фейковые организации и организуют криминальные группировки, часто представляясь посредниками и привлекая доверчивых граждан ложными гарантиями одобрения кредита путем предоставления подложных документов вроде недостоверных сведений о доходах или семейном положении.
Благодаря современным технологиям нам удается быстро распознавать подобные нарушения и своевременно информировать соответствующие органы власти, — отметил Станислав Кузнецов.
Отдельно заслуживает внимания активность мошеннических организаций, работающих по принципу финансовых пирамид. Раньше такие структуры открыто склоняли клиентов брать кредиты, обещая высокие вознаграждения и гарантию возврата долга. Сегодня же мошенники стали действовать хитрее, прикрываясь псевдо-финансовыми консультантами и заманивая людей перспективой выгодных инвестиций в криптовалюты или ценные бумаги. Одна подобная структура способна нанести серьезный финансовый ущерб россиянам примерно на сумму около одного миллиарда рублей ежегодно. Наши специалисты совместно с силовыми структурами обнаружили и нейтрализовали 38 подобных компаний за прошедший год.
Сбербанк, подчеркнув позицию своего топ-менеджмента, ставит на вооружение самые современные инструменты борьбы с финансовыми преступлениями, включая инновационные разработки в области искусственного интеллекта и продвинутые аналитические алгоритмы. Благодаря таким технологическим решениям мы можем предсказывать риски и оперативно раскрывать правонарушения. Технологии помогают анализировать огромные массивы данных, устанавливая взаимосвязи между участниками преступлений и выявляя их роли в мошеннической цепочке. Наш приоритет — постоянное совершенствование методов защиты и создание условий, при которых преступление становится экономически нерентабельным.
