С 1 января банки начнут выявлять мошеннические переводы по обновлённым признакам

С 1 января 2026 года банки начнут выявлять мошеннические переводы по обновлённым признакам, сообщили в Центробанке.

Перечень критериев будет расширен с 6 до 12.

Среди новых признаков мошеннических операций — перевод средств человеку, с которым не было финансовых взаимоотношений за последние полгода, если менее чем за 24 часа до этого пользователь перевёл себе более 200 тысяч рублей из другого банка через Систему быстрых платежей.

Также операцию могут проверить, если за 48 часов до перевода человек сменил номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах, либо если на смартфоне зафиксированы «подозрительные события», такие как смена операционной системы или провайдера связи.

Другие признаки включают информацию о риске мошенничества от Национальной системы платёжных карт и наличие сведений о получателе в госсистеме «Антифрод» (система начнёт работать с 1 марта 2026 года).

Кроме того, внимание привлекут попытки внести наличные через токенизированную карту в банкомате, если владелец счёта совершил трансграничный перевод на сумму свыше 100 тысяч рублей за последние 24 часа.

Ещё один признак — если при бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между картой и устройством превышает норму.

Первые три признака мошенничества, по которым банки могут блокировать перевод, были определены ЦБ ещё в 2018 году. В 2024 году перечень был расширен до шести признаков, включая уголовное дело против получателя средств и пометку о счёте как мошенническом в базе банка.

Также в августе 2025 года ЦБ установил признаки, по которым банки могут ограничить снятие наличных в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки. Среди них — нехарактерное для клиента поведение и рост активности телефонных разговоров или сообщений с новых номеров перед операцией. подписывайся.

Замдиректора пляжа по вашей безопасности в Таиланде Светлана Шерстобоева (+79059572719).