«Стоп-слова»: перевод денег с карты на карту могут заблокировать
Банковские переводы граждан оказались под контролем. Некоторые операции банки могут посчитать подозрительными и заблокировать перевод, сообщают «Вести:Приморье».
Сомнение могут вызвать даже повседневные операции, например, возврат долга или оплата услуг мастера-сантехника. Особую бдительность вызывают выражения вроде «обнал», «за перевод без документов», «нал без предварительной оплаты».
Банк России устанавливает правила, по которым проверяются операции клиентов уже несколько лет. Если они подпадают хотя бы под один риск-фактор, кредитно-финансовые организации обязаны отреагировать в рамках ФЗ № 115-ФЗ и требований Росфинмониторинга.
С начала 2026 года количество факторов, указывающих на подозрительную операцию, достигло 12.
При этом эксперты отмечают, внимание банков привлекает и намек на запрещенные или строго контролируемые законом виды деятельности. Также к ним относят публикации о ставках, азартных играх, букмекерах.
Поэтому описывать в комментарии цель платежа нужно кратко и честно. Например, при покупке товара правильнее написать - «оплата за товар по чеку».
